Kapitalförvaltare

Berätta kort vad du arbetar med.

Jag är kapitalförvaltare vid OP i Nyland. Jag gör upp placeringsplaner för personkunder samt ger experthjälp i frågor som gäller placering och förmögenhetsförvaltning. I vår bank sköter kapitalförvaltaren sådana kunder vars förmögenhet och behov kräver stor placeringsexpertis.  Jag ansvarar för att hitta de bästa möjliga investeringsobjekten för kunden och för att följa deras utveckling. När jag träffar mina kunder sköter jag också deras dagliga bankärenden och hänvisar dem vid behov till andra experter inom OP-gruppen, till exempel inom skadeförsäkringar eller juridiska tjänster.

Hur har du hamnat i det yrke du valt?

Jag var intresserad av placering redan som ung, så tanken att arbeta inom finansbranschen föddes tidigt. Jag studerade ekonomi vid universitetet. Inom vår bransch är det vanligare att man studerar finansiering och redovisning. Jag ville ha en utmaning, så jag valde det som anses mer matematiskt krävande. Med en grund i ekonomiska vetenskaper är det lättare att uppfatta större helheter och förstå matematiska modeller.

Beskriv en typisk arbetsdag eller arbetsvecka.

Min arbetsdag börjar i allmänhet med en genomgång av lägesrapporten över placeringsmarknaden. Tillsammans med mina kollegor går vi till exempel igenom vad som hänt på den amerikanska marknaden under det senaste dygnet och hur centralbankerna har reagerat på marknaden. Efter översikten har jag oftast 1–2 kundmöten där vi diskuterar kundens placeringar. Till mina dagar hör också möten och att svara på meddelanden från kunder.

Hurdan är din arbetsmiljö eller vilka är dina arbetstider? 

Jag arbetar för det mesta på bankkontoret, eftersom jag oftast träffar kunderna ansikte mot ansikte. Ibland har jag också distansmöten med kunderna och dem håller jag antingen hemma eller på kontoret. I allmänhet börjar min arbetstid cirka klockan 9 och slutar klockan 17. Mina arbetstider styrs av kontorens öppettider, som är kl. 10–16.30. Vid behov träffar jag också kunder utanför dessa tider.

Vilka kunskaper eller egenskaper krävs i yrket? 

Det är väldigt viktigt att kunna komma överens med olika slags människor, eftersom kundmöten är en viktig del av mitt arbete. Substanskunnande är naturligtvis viktigt, men det behovs mer än så. Det är bra att vara genuint intresserad av investeringar och förstå hur marknaden fungerar. Min egen kärnkompetens består av just av dessa två områden, men de här djupgående kunskaperna varierar inom branschen.

Vad är det bästa med ditt yrke?

Det bästa med det här yrket är när kunden är nöjd och jag har överträffat kundens förväntningar med min egen kompetens och arbetsinsats. Vår bank följer upp kundnöjdheten varje månad och ofta blir man väldigt glad när man ser resultaten.

Vilka är skuggsidorna i yrket eller vad känns utmanande?

Ibland sköter jag också sådant som inte nödvändigtvis hör till mina egentliga uppgifter. Dessa uppgifter kan ta mycket tid och det kan vara utmanande att sköta dem. Det är också ofta sådant som man inte reserverat tid för, vilket ökar trycket på det övriga arbetet. Det kan till exempel vara fråga om en kunds bortgång, där dödsboet är komplicerat och uppdelningen framskrider långsamt. Å andra sidan är det här ofta viktiga frågor för kunden och därför måste en kapitalförvaltare behärska också sådana processer.

Vad skulle du berätta för en person som överväger att bli kapitelförvaltare?

Eget intresse för placeringar stöder uppgiften som kapitalförvaltare. Det bästa sättet att få en inblick i hur finansmarknaden fungerar är att själv investera och följa med hur investeringarna utvecklas – även om det skulle vara fråga om små summor. Studierna inom branschen känns också mycket intressantare när man har investerat egna pengar.

Numera är det lätt att få information om placeringar, till exempel genom böcker och podcaster. Det kan ändå vara bra att vara medveten att det är en konservativ bransch. Det kan vara nästan omöjligt att avancera i karriären utan rätt utbildning.

Hur ser framtiden ut för ditt yrke?

Min uppfattning är att det kommer att finnas jobb i den här branschen, eftersom finländarnas förmögenhet ökar hela tiden och förmögenheten överförs till nya generationer. Det är vanligt att man låter någon annan förvalta stora förmögenheter, eller att man åtminstone ber om en experts åsikt som stöd för sina beslut. Tjänsterna inom investeringsverksamhet är lönsamma för bankerna, vilket också bådar gott med tanke på framtiden.

Bankerna måste dock noggrant iaktta de förändringar som den tekniska utvecklingen medför. När det gäller placeringsbeteendet ser människor ut att bli mer självstyrande, och för dessa kunder erbjuder vi allt fler alternativ. Även dessa kunder vill ofta diskutera till exempel utvecklingen hos enskilda företag eller marknadsfenomen med en expert.